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El concepto de planificación puede aplicarse a ámbitos muy diversos. Pero no es lo mismo su aplicación personal que en el mundo empresarial. Es por ello que hoy hablaremos sobre lo que es la planificación financiera, su importancia y sus etapas.
Toda empresa requiere orden para poder mantenerse a flote. De lo contrario, diversos compromisos pueden llegar a entorpecer la funcionalidad de los procesos. Esto mismo sucede con las finanzas personales; si no se lleva un registro de los gastos se puede llegar a caer en bancarrota. Como a estas metas no se llegan de la nada, trazar un plan financiero permite ubicar objetivos deseables y realistas, distribuidos en diferentes períodos de tiempo.
Al hablar de la planificación financiera en el ámbito empresarial, se hace referencia a una elaboración de presupuesto que debe englobar diferentes aspectos. Esta debe tener en cuenta los recursos que ya existen, de manera tal que sea posible alcanzar los objetivos que se plantean.
Tener un norte fijo es lo ideal al momento de organizar el dinero, pues permite que se paguen primero todas las deudas que se tengan, Después, se evaluará la cantidad que queda para determinar si se invertirá o será un ahorro.
Dentro de los tipos de planificación podemos encontrar:
Para ello, lo primero que se debe tener son los valores reales del momento. De esta forma, se hará posible establecer una proyección de acuerdo a las escaladas que se presenten con el paso del tiempo. Esta es la base de un correcto plan estratégico.
La forma efectiva de desarrollar este tipo de actividades permite que se puedan tomar decisiones con mayor anticipación. Así pues, el porcentaje de éxito en el abordaje de diferentes proyectos sea mayor.
De acuerdo a la cantidad de tiempo que se esté destinando a este tipo de actividades, conocer la planificación financiera permite tomar decisiones rápidas que, en la mayoría de los casos, suelen tener resultados en periodos no mayores a un año.
En el caso de empresas que cuenten con gran volatilidad o con situaciones similares a la pandemia por covid-19, las proyecciones a corto plazo resultan la mejor opción que se puede tomar.
Por supuesto, existen otros tipos, pero que se relacionan directamente con el área en la que se desarrollan. Este es el caso de las empresas, la planificación financiera familiar o aquella que se puede desarrollar en el ámbito personal.
No solo se trata de tener una idea de la cantidad de dinero que entra y sale. También es necesario conocer las etapas de una planificación financiera eficaz para poder desarrollarla de la mejor manera posible.
Dentro de estas etapas encontramos:
Para ello deben calculares los pasivos (deudas, impuestos por pagar, gastos fijos y variables) y los activos (patrimonio, instalaciones, ingresos). El fin es conocer la situación financiera exacta de una empresa para saber cuál es el margen de maniobra y tomar las decisiones más acertadas.
Como hemos explicado, se puede y se debe acordar objetivos realistas, fundamentados y medibles a largo y corto plazo. A su vez, se deben contemplar pronósticos de toda clase: desde el más optimista posible hasta el más pesimista. De esta forma, estableceremos una hoja de ruta que nos sepa indicar cómo proceder dada una posible circunstancia.
hay que evaluar qué acciones se han de llevar a cabo para incrementar los ingresos de la empresa. Estas acciones no son inequívocas, ni certeras, ni sencillas. Se debe tener una visión holística de la empresa, de sus ventajas, desventajas, competidores, prestaciones y circunstancias macroeconómicas para poder tomar una decisión contundente.
Una vez haya cumplido el período propuesto para alcanzar los objetivos, se ha de medir y supervisar los frutos que han dado nuestras acciones empresariales. Una vez extraídos los datos y KPI de nuestro interés, se procederá a analizar hasta qué punto se han cumplido los objetivos, qué se puede mejorar, en qué se ha acertado y en qué se ha fallado. Las conclusiones de este análisis nos aportarán un feedback valioso de cara a la siguiente planificación financiera.
Las metas financieras se logran con pasos firmes y siendo determinados en la consecución de las mismas, por lo que tener la manera en la que se puede lograr es vital. Además, es necesario poseer formación especializada y versátil, ya que la planificación financiera es un campo muy complejo que se cruza con otras disciplinas como la administración, la economía o el marketing.
Aprender a manejar una correcta administración en cualquier ámbito es vital para el correcto desarrollo y poder tener un crecimiento real, por lo que existen algunas estrategias que se orientan a ayudar a las personas y empresas a alcanzar sus objetivos.
Para algunos ver charlas en Youtube sobre planeación estratégica puede resultar muy enriquecedor. Sin embargo, si estás buscando una formación más amplia, especializada y con garantías de calidad, te recomendamos contemplar Euroinnova. Euroinnova International Online Education es una institución educativa de calidad que ofrece programas de formación 100% online. Su mayor ventaja es que puedes estudiar cursos desde cualquier parte del mundo con un claustro de docentes que llevan varios años de experiencia en planificación financiera.
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